PORTEFØLJERNES AFKAST I 1. KVARTAL 2019

Kunder i NORD's partnerbank er investeret i 1 af 20 forskellige porteføljer svarende til deres risikoprofil.
I 1. kvartal 2019 gav porteføljerne (efter omkostninger) et afkast i intervallet 5,32 % til 10,92 %.

Leder du efter vores porteføljers afkast? Klik her og se det historiske afkast for hver af vores 20 forskellige porteføljer - helt tilbage til 1999.

Key take-aways:

• I 1. kvartal 2019 gav alle 20 porteføljer (efter omkostninger) positive afkast i intervallet 5,32 % til 10,92 %.

• Selvom alle NORD's porteføljer i 2018 gav negative afkast i intervallet -2 % til -6,2 % (se Porteføljernes afkast i 2018), så har alle porteføljerne altså mere end genvundet det tabte i 1. kvartal 2019.

• Set i et historisk perspektiv (januar 1999 - marts 2019) har porteføljerne også alle givet positive afkast i intervallet 160,16 % til 238,29 %.

Kvartalets afkast for de 20 forskellige porteføljer

Nedenstående tabel viser afkastet for kunder, der har været investeret i 1. kvartal 2019 (fra den 1. januar 2019 til og med den 31. marts 2019). Afkastet er opgivet i procent og baseret på afkastet i danske kroner. Afkastet er efter alle omkostninger. De faktiske afkast for 1. kvartal 2019 sammenlignes med kvartalets forventede afkast (efter omkostninger). Som det fremgår af afkasttabellen, så har alle 20 porteføljer, givet et meget højere afkast end porteføljernes forventede afkast, der dog er beregnet på baggrund af mange års historiske afkast.

Selvom alle NORD's porteføljer i 2018 gav negative afkast i intervallet -2 % til -6,2 % (se Porteføljernes afkast i 2018), så har de alle mere end genvundet det tabte i 1. kvartal 2019.

Porteføljerne i et historisk perspektiv (januar 1999 - marts 2019)

Set i et historisk perspektiv har NORD's porteføljer (inden omkostninger) givet positive afkast i intervallet 160,16 % til 238,29 %.
En større aktieandel sammenlignet med eksempelvis obligationer i porteføljen giver som regel et højere langsigtet afkast. Men aktier giver også store udsving. Sammenligner man over en længere periode, er det tydeligt, at det forventede afkast er højere, når aktieandelen er større. Det kan du se på grafen nedenfor. Den blå kurve er for portefølje 1 og den orange kurve for portefølje 20: Den mindre risikofyldte portefølje 1 er mere stabil over tid, men har heller ikke det samme langsigtede stigningspotentiale som portefølje 20. Til gengæld kræver den heller ikke, at investor har en så lang en tidshorisont. Er man investeret i portefølje 20 kan man opleve længere perioder med negative afkast. I sådanne perioder vil det ikke være hensigtsmæssigt at være afhængig af at skulle sælge porteføljen.

Forskellig risiko medfører forskelligt afkast

Konsekvensen af et højere forventet afkast på lang sigt er større udsving fra år til år.
• Porteføljen for risikoprofil 1 indeholder 28 % aktier, 70 % obligationer og 2 % ejendomme.
• Porteføljen for risikoprofil 20 indeholder 80 % aktier, 10 % obligationer og 10 % ejendomme.

Vil du høre om NORD.investments? Få en introduktion over telefon til NORD. Book en tid der passer dig.

NORD's porteføljer består af passivt forvaltede udenlandske investeringsfonde (ETF’ere), der dækker alle de største sektorer og regioner i verden indenfor aktivklasserne: Aktier, obligationer og ejendomme.

Ved investering i ETF’ere opnås en bred risikospredning til meget lave årlige omkostninger.
Investering i ETF’ere sikrer derudover, at man ikke behøver aktivt at forvalte sin investering, hvilket betyder, at man får tid til at dyrke sine hobbyer. Læs mere om hvorfor ETF'ere kan være attraktivt at investere i her og hvad en ETF egentlig er her.

Tag en gratis investeringsplan her og find ud af hvilken af de 20 porteføljer, der anbefales til dig ud fra din risikotolerance, risikoevne og tidshorisont.

Dette blogindlæg deler generel viden om økonomisk relaterede emner, og er hverken investerings- eller skatterådgivning. Vi henviser til vores alm. forretningsbetingelser.