PORTEFØLJERNES AFKAST I 1. HALVÅR 2019

NORD's kunder er investeret i 1 af 20 forskellige porteføljer svarende til deres risikoprofil.
I 1. halvår 2019 gav porteføljerne (efter omkostninger)
et afkast i intervallet 7,61 % til 11,98 %.

Tag en gratis investeringsplan her og find ud af hvilken af de 20 porteføljer, der anbefales til dig ud fra din personlige risikotolerance, risikoevne og tidshorisont.

Key take-aways:

  • I 1. halvår 2019 gav alle 20 porteføljer (efter omkostninger) positive afkast i intervallet 7,61 % til 11,98 %. Isoleret set gav de 20 porteføljer i 2. kvartal positive afkast i intervallet 1,21 % til 2,41 %.

  • Selvom alle NORD's porteføljer i 2018 gav negative afkast i intervallet -2 % til -6,2 % (se Porteføljernes afkast i 2018), så har alle porteføljerne altså mere end genvundet det tabte i 1. halvår 2019.

  • Set i et historisk perspektiv (januar 1999 - juni 2019) har porteføljerne også alle givet positive afkast i intervallet 166,71 % til 242,97 %.

Halvårets afkast for de 20 forskellige porteføljer

Nedenstående tabel viser afkastet for kunder, der har været investeret i hele 1. halvår 2019 (fra den 1. januar 2019 til og med den 28. juni 2019). Afkastet er opgivet i procent og baseret på afkastet i danske kroner. Afkastet er efter alle omkostninger.

Som det fremgår af afkasttabellen, så har alle 20 porteføljer, givet positive afkast og har tilmed givet et afkast, der har været et godt stykke over porteføljernes forventede afkast. Porteføljernes forventede afkast er dog beregnet på baggrund af mange års historiske afkast.

Selvom alle NORD's porteføljer i 2018 gav negative afkast i intervallet -2 % til -6,2 % (se Porteføljernes afkast i 2018), så har de alle mere end genvundet det tabte i 1. halvår 2019.

Porteføljerne i et historisk perspektiv (januar 1999 - juni 2019)

Set i et historisk perspektiv har NORD's porteføljer (inden omkostninger) givet positive afkast i intervallet 166,71 % til 242,97 %.
En større aktieandel sammenlignet med eksempelvis obligationer i porteføljen giver som regel et højere langsigtet afkast. Men aktier giver også store udsving. Sammenligner man over en længere periode, er det tydeligt, at det forventede afkast er højere, når aktieandelen er større. Det kan du se på grafen nedenfor. Den blå kurve er for portefølje 1 og den orange kurve for portefølje 20:Den mindre risikofyldte portefølje 1 er mere stabil over tid, men har heller ikke det samme langsigtede stigningspotentiale som portefølje 20. Til gengæld kræver den heller ikke, at investor har en så lang en tidshorisont. Er man investeret i portefølje 20 kan man opleve længere perioder med negative afkast. I sådanne perioder vil det ikke være hensigtsmæssigt at være afhængig af at skulle sælge porteføljen.

Forskellig risiko medfører forskelligt afkast

Konsekvensen af et højere forventet afkast på lang sigt er større udsving fra år til år.
• Porteføljen for risikoprofil 1 indeholder 28 % aktier, 70 % obligationer og 2 % ejendomme.
• Porteføljen for risikoprofil 20 indeholder 80 % aktier, 10 % obligationer og 10 % ejendomme.

Vil du høre om NORD.investments? Få en introduktion over telefon til NORD. Book en tid der passer dig.

Hvad investeres der i?

NORD's porteføljer består af passivt forvaltede udenlandske investeringsfonde (ETF’ere), der dækker alle de største sektorer og regioner i verden indenfor aktivklasserne: Aktier, obligationer og ejendomme.

Ved investering i ETF’ere opnås en bred risikospredning til meget lave årlige omkostninger.
Investering i ETF’ere sikrer derudover, at man ikke behøver aktivt at forvalte sin investering, hvilket betyder, at man får tid til at dyrke sine hobbyer. Læs mere om hvorfor ETF'ere kan være attraktivt at investere i her og hvad en ETF egentlig er her.

Vil du høre om NORD.investments? Få en introduktion over telefon til NORD. Book en tid der passer dig.


Dette blogindlæg deler generel viden om økonomisk relaterede emner, og er hverken investerings- eller skatterådgivning. Vi henviser til vores alm. forretningsbetingelser.