PORTEFØLJERNES AFKAST I 1. HALVÅR 2018

Kunder i NORDs partnerbank er investeret i en af 20 forskellige porteføljer svarende til deres risikoprofil.
I 1. halvår 2018 gav porteføljerne (efter alle omkostninger) et afkast i intervallet 0,73 % til 1,02 %, jævnfør graferne ovenfor.

Leder du efter vores porteføljers afkast? Klik her og se det historiske afkast for hver af vores 20 forskellige porteføljer - helt tilbage til 1999.

Key takeaways:

• NORDs partnerbanks porteføljer oplevede generelt i 1. halvår 2018 små stigninger.
• Selvom markederne svinger op og ned, er det bedste råd at holde fast i investeringsstrategien. Man skal vurdere sin investering over hele investeringsperioden, og har man et længere sigte end blot 6 måneder, må man forvente, at der vil komme udsving undervejs. Det kan ikke undgås - læs mere herom i blogindlægget:
  Hvordan undgår man at tabe penge på aktiefald?

Tag en gratis investeringsplan her og find ud af hvilken af de 20 porteføljer, der anbefales til dig ud fra din risikotolerance, risikoevne og tidshorisont

Afkast for de 20 forskellige porteføljer i 1. halvår 2018

Afkastet har i 1. halvår 2018 været på mellem 0,73 % og 1,02 %, afhængigt af den respektive risikoprofil, efter alle omkostninger.
Afkastet i tabellen nedenfor afspejler markedsafkastet. Det skyldes, at du som kunde hos NORD og vores partnerbank er investeret i ETF'er – også kaldet indeksfonde – som følger markedet i stedet for aktivt at forsøge, at forbedre afkastet ved at købe og sælge forskellige værdipapirer.

Tabellen viser afkastet for kunder, der har været investeret i hele perioden fra starten af januar 2018 til og med slutningen af juni 2018.
Det viste afkast er inklusive alle omkostninger. Dine omkostninger falder i takt med størrelsen af den investerede kapital, men vil for en gennemsnitskunde (på 200.000 kr.) ligge tæt på 0,33%, for det halve år.

Nedenfor vises udviklingen af porteføljerne svarende til risikoprofil 1 (blå) & 20 (orange):

På grafen kan du se, at de to porteføljer har klaret sig nogenlunde ens i første 1. halvår 2018. Dog har den orange kurve større udsving. Det skyldes, at risikoprofil 20 blandt andet indeholder flere aktier end risikoprofil 1.

Porteføljerne i et historisk perspektiv (1999-2017)

En større aktieandel sammenlignet med eksempelvis obligationer i porteføljen giver som regel et højere langsigtet afkast. Men aktier giver også store udsving. Sammenligner man over en længere periode, er det tydeligt, at det forventede afkast er højere, når aktieandelen er større. Det kan du se på grafen nedenfor. Den blå kurve er for portefølje 1 og den orange kurve for portefølje 20:

Den mindre risikofyldte portefølje 1 er mere stabil over tid, men har heller ikke det samme langsigtede stigningspotentiale som portefølje 20. Til gengæld kræver den heller ikke, at investor har en så lang en tidshorisont. Er man investeret i portefølje 20 kan man opleve længere perioder med negative afkast. I sådanne perioder vil det ikke være hensigtsmæssigt at være afhængig af at skulle sælge porteføljen.

Vil du høre om NORD.investments? Få en introduktion over telefon til NORD. Book en tid der passer dig.

Dette blogindlæg deler generel viden om økonomisk relaterede emner, og er hverken investerings- eller skatterådgivning. Vi henviser til vores alm. forretningsbetingelser.