PORTEFØLJERNES AFKAST I FØRSTE KVARTAL 2018

Kunder i NORDs partnerbank er investeret i 20 forskellige porteføljer svarende til deres risikoprofil.
I 1. kvartal 2018 gav porteføljerne et afkast i intervallet -3,20 til -0,35 %, jævnfør graferne ovenfor.

Key takeaways:
  • NORDs partnerbanks porteføljer oplevede generelt i 1. kvartal 2018 et mindre fald.
  • Selv om markederne svinger op og ned, er det bedste råd at holde fast i investeringsstrategien og ikke gå i "panik". Man skal vurdere sin investering over hele investeringsperioden, og har man et længere sigte end blot 3 måneder, må man forvente, at der vil komme udsving undervejs. Det kan ikke undgås - læs mere herom i blogindlægget: Hvordan undgår man at tabe penge på aktiefald?

Tag en gratis investeringsplan her og find ud af hvilken af de 20 porteføljer, der anbefales til dig ud fra din risikotolerance, risikoevne og tidshorisont

Afkast for de 20 forskellige porteføljer

Nedenstående tabel viser afkastet for kunder, der har været investeret i hele 1. kvartal 2018 (fra d. 1. januar til og med d. 31. marts 2018). Afkastet er eksklusive omkostninger til NORDs partnerbank. Disse omkostninger afhænger af, hvor stort et beløb du har investeret, men vil for en gennemsnitskunde ligge tæt på 0,125 % for kvartalet (svarende til 0,5 % om året).Nedenfor fremgår den grafiske udvikling for porteføljerne svarende til risikoprofil 1 (blå) & 20 (rød):

I starten af året så det godt ud for alle porteføljerne, mens de efterfølgende, et stykke henne i februar måned, begyndte at falde.

Forskellige risici medfører forskelligt afkast

På grafen kan du se, at de to porteføljer bevæger sig i samme retning, men at den røde har større udsving. Det skyldes, at risikoprofil 20 blandt andet indeholder flere aktier end risikoprofil 1.

Konsekvensen af et højere forventet afkast på lang sigt, er større udsving undervejs.

• Porteføljen for risikoprofil 1 indeholder 28 % aktier, 70 % obligationer og 2 % ejendomme.
• Porteføljen for risikoprofil 20 indeholder 80 % aktier, 10 % obligationer og 10 % ejendomme.

Husk at historiske afkast ikke er en garanti for fremtidige afkast. Hvis du vil se de historiske afkast for de 20 NORDs Partnerbanks porteføljer tilbage fra år 1999 så klik her.

Hvad investeres der i?

NORDs partnerbanks porteføljer består af passivt forvaltede udenlandske investeringsfonde (ETF’ere), der dækker alle de største sektorer og regioner i verden indenfor aktivklasserne: Aktier, obligationer og ejendomme.

Ved investering i ETF’ere opnås en bred risikospredning til meget lave årlige omkostninger.
Når man investerer i ETF'ere opnår man stort set markedsafkastet. Investeringerne behøver ikke blive "forvaltet". Man behøver ikke selv at tage stilling til noget, og man behøver heller ikke betale en såkaldt "porteføljemanager" for at gøre det. Det sparer både tid og penge.
Læs mere om hvorfor ETF'ere kan være attraktivt at investere i her og hvad en ETF egentlig er her.

Vil du høre om NORD.investments? Få en introduktion over telefon til NORD. Book en tid der passer dig.

Kilde:
Nationalbanken

Dette blogindlæg deler generel viden om økonomisk relaterede emner, og hverken NORD.investments eller vores partnerbank yder investerings- eller skatterådgivning.